Vérification de votre identité
Ce parcours d’entrée en relation est mis en place afin de respecter les obligations légales applicables à toute ouverture de compte de paiement dans l’Union européenne. Il permet de garantir la conformité à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), notamment l’article L.561-5-2 du Code monétaire et financier français.
En tant qu’établissement de paiement agréé et supervisé par l’ACPR (Banque de France), Lemonway est tenu d’identifier chaque nouvel utilisateur au moyen de deux mesures indépendantes de vérification de l’identité, et de collecter l’ensemble des informations requises avant l’activation du compte.
Pourquoi cette vérification ?
La réglementation européenne impose à tous les établissements financiers de vérifier l’identité de leurs utilisateurs pour :
- Protéger vos données et votre compte
- Prévenir la fraude et l’usurpation d’identité
- Garantir la continuité des services proposés par nos partenaires.
- Respecter les obligations réglementaires (LCB-FT, KYC)
Ce qu’il faut savoir
- Votre compte n’est pas encore actif. Il sera actif après avoir vérifié votre identité.
- Vos données sont protégées et traitées de manière strictement confidentielle.
- L’entreprise auprès de laquelle vous détenez un compte reste votre point de contact.
Sources réglementaires
Pour en savoir plus sur le cadre légal de la vérification d’identité et la lutte contre le blanchiment d’argent, consultez :
Article L. 561‑5‑2 – Code monétaire et financier (vérification d’identité par deux mesures indépendantes) ↗
Article L. 561‑2 – Code monétaire et financier (obligation générale de vigilance) ↗
Directive (UE) 2018/843 – 5ᵉ directive LCB‑FT (AML‑CFT) ↗